Le polizze scadono in date tutte diverse e lo scadenziario sta su un Excel o nel gestionale. Quando la compagnia rincara, il cliente lo scopre dall'avviso di scadenza e chiama un altro agente. Accorgersene prima vuol dire avere il tempo di cercare un'alternativa.
Cosa controlli tu
Le quotazioni e i consigli li dà l'agente. Il sistema trova le scadenze e prepara il messaggio.
Le domande sulle coperture vanno a te. La valutazione di cosa serve al cliente è un obbligo dell'intermediario.
Un mese di anticipo per cercare alternative prima che lo faccia il cliente.
Altri casi simili
La stessa logica di automazione applicata ad altre attività:
Domande frequenti
Confronta lui le compagnie?
No. Le quotazioni si fanno sui portali delle compagnie, che non hanno collegamenti aperti, e consigliare una polizza è compito dell'intermediario. Il sistema ti dà il tempo per farlo.
Da dove prende le scadenze?
Da un'esportazione del gestionale dell'agenzia, con premio attuale e premio di rinnovo. Se l'esportazione non è aggiornata, lo segnala prima di fare altro.
Risponde ai clienti sulle garanzie?
No. Le domande sulle coperture vanno sempre all'agente.
E i rinnovi senza aumento?
Il cliente riceve un avviso con scadenza, importo e modi di pagamento, dal testo che hai approvato una volta.
Gestione dei rinnovi polizze con un mese di anticipo
Il cliente che scopre l'aumento solo dall'avviso di scadenza ha già una buona ragione per sentire un altro agente. Con polizze che scadono in date tutte diverse, accorgersi per tempo dei rinnovi più cari vuol dire scorrere lo scadenziario riga per riga, in Excel o nel gestionale, e farlo con regolarità è difficile.
Ogni lunedì il sistema legge un'esportazione del gestionale con premio attuale e premio di rinnovo, e guarda le polizze che scadono nel mese successivo. Se l'esportazione non è aggiornata, lo segnala prima di andare avanti. I rinnovi senza sorprese ricevono l'avviso con scadenza, importo e modi di pagamento, da un testo approvato una volta. Quelli con un aumento sopra la soglia scelta dall'agenzia salgono in cima alla lista.
Da lì le alternative le cerchi tu sui portali delle compagnie con cui lavori, perché le quotazioni si fanno lì e il consiglio sulla polizza spetta all'intermediario. Il sistema, con un modello di IA come Claude, ChatGPT o Gemini, scrive il messaggio per il cliente; tu lo approvi e parte su WhatsApp. Se il cliente risponde con una domanda sulle coperture, la domanda arriva a te con il confronto già pronto.
Lo stesso controllo delle scadenze serve ai broker con le polizze aziendali e agli amministratori di condominio per la globale fabbricati. Trovi altre automazioni per agenzie assicurative e condomini nella pagina dedicata.